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如何使用 “决策树” 来改善决策

时间：2021-08-23 17:04:02 来源：

在我们的咨询业务中，我们经常与在业务发展过程中面临艰难决策的企业家合作。学习如何用逻辑方法处理这些决策可以使过程更容易，决策本身也更成功。

例如，我们最近与一位成功的餐厅老板合作。他已经建立了七年的餐厅，并计划在两年后将其出售。在我们的战略讨论中，我们确定他有三种选择来增加未来两年的业务价值，为出售做准备。选项是:

选项1-打开第二个位置。这将花费大约100,000美元。如果这个地点失败了，餐馆老板将失去他的投资。如果成功，我们估计他将在出售业务之前额外赚取30,000美元，并使其业务价值增加200,000美元。但是，需要注意的是: 新企业总是有风险的。因此，我们估计了他在50% 成功的概率。

选项2 -- 开一家餐饮企业。这将花费大约20,000美元。同样，如果餐饮业务失败，餐厅老板将失去投资。如果成功，我们估计他将在出售业务之前额外赚10,000美元，并且此选项将使其业务的价值增加50,000美元。这一举措的风险会稍微小一些，所以我们把成功的机会放在80%。

选项3-让餐厅老板专注于他现有的餐厅，以提高其盈利能力，而不从事任何其他业务。通过这样做，他可能会在出售前额外赚5,000美元，并将价格提高20,000美元。

问题是，哪个选项最好？在像餐馆老板这样的场景中，我们引导客户的方法是一棵经典的决策树。在这里，我们将浏览上面的示例并探索每个选项，计算每个选项的期望值。

选项1-失败意味着损失 $100,000。发生这种情况的可能性50%。因此，该结果的期望值为 $50,000 (-$100,000 x 50%)。成功意味着230,000美元 (销售前的额外利润30,000美元，加上高出200,000美元的销售价格)。发生这种情况的可能性50%。因此，该结果的期望值为 $115,000 ($230,000 x 50%)。选择选项1的期望值为 $65,000 ($115,000-$50,000)。

选项2-失败意味着损失 $20,000。发生这种情况的可能性20%。因此，该结果的期望值为-$4,000 (-$20,000 x 20%)。成功意味着60,000美元 (销售前10,000美元的额外利润加上高出50,000美元的销售价格)。发生这种情况的可能性80%。因此，该结果的期望值为 $48,000 ($60,000 x 80%)。选择选项2的期望值为 $42,000 ($48,000-$4,000)。

选项3-我们相信，如果餐馆老板专注于他的业务，这个选项将会成功。因此，我们假设遵循选项3可以肯定地获得额外的25,000美元 (出售前增加的利润为5,000美元，销售价格高出20,000美元)。

我们的客户有100,000美元要投资。如果他决定不投资他的企业，他可以把钱投入短期cd。然而，目前短期CDs的利率如此之低，以至于这些收益不太可能影响结果。因此，出于本决定的目的，我们忽略了这一概念。

在决策过程的这一点上，主要问题是风险容忍度。如果决策餐厅老板不厌恶风险，他可以选择期望值最高的选项: 选项1，其期望值为65,000美元。然而，决策者可能相当合理地对风险不利。

例如，假设他节省了16岁女儿上大学所需的100,000美元。尽管方案1的预期价值最大，但他也有50% 的机会失去投资。如果这意味着他负担不起送孩子上大学的费用，他很可能会决定将钱留在cd中，并选择方案3-专注于改善餐厅的运营。或者，如果他能承受损失20,000美元，但损失100,000美元会造成严重的困难，选项2似乎是最好的选择。

因此，传达的信息是: 风险承受能力是决定您选择哪种选择最佳的因素。没有万能的最佳答案。但是，使用决策树，就像我们在这里一样，可以列出您的选择，使您可以更清楚地权衡您的选择。顺便说一下，我们的客户选择了选项2。

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