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使用区块链技术进行规模影响投资

时间：2022-04-11 13:04:07 来源：

影响投资，即向社会环境倡议的投资渠道，在过去几年中有了相当大的增长。资产类别在全球范围内一直在上升，并提供了一种合法而务实的方式来解决紧迫的社会和环境原因。根据全球影响力投资网络，目前全球有1,340多个组织管理着超过5000亿美元的相关资产。

然而，尽管它作为解决现实世界问题和改善欠发达地区生活质量的一种手段有着很大的希望，但仍存在一些根本性的挑战，阻碍了这一资产类别获得主流采用。采用的主要障碍是使合法的金融和监管机构无法认识到影响力投资的真正潜力。

大多数机会赋予发展中国家或不发达国家的社会环境事业权力，这些国家通常没有标准和规范来规范这一部门。这给投资者带来了透明度挑战，他们对耐心资本的使用方式 (或可能被滥用) 缺乏可见性。

此外，获得投资机会的机会有限，很少有创新的机构级产品以及几乎没有二级市场的低流动性导致市场参与者未能将影响力投资视为产生有意义的财务ROI并促进社会企业可持续增长的真正方式。

同时，区块链是一种加密分类账，包括在公共或专用网络上共享的交易的数字日志，已成为主流金融中的变革力量。为加密货币提供动力的原生数字技术，并为跨行业的数字化转型提供了使用案例，也为impact capital提供了令人兴奋的机会。借助新的模型和新兴的生态系统方法，分布式账本技术可以使impact投资成为有前途的资产类别，吸引许多传统投资者和社会企业。

权力下放推动信任和透明度

区块链网络的基本前提在于它的去中心化模式。在这样的网络中，信任是民主化的，成为所有参与节点或成员之间平等分担的责任。可以取消强大的，集中式的控制权限的概念，从而允许新的基于社区的共识模型，并将控制权交还给独立用户。

在影响力投资的世界中，这种好处至关重要，在这种情况下，信任和透明度是阻碍主流接受社会环境计划投资的主要挑战之一。支持区块链的影响力投资系统可以使信任民主化，并确保网络内进行的每笔交易的完全透明-无论是接收资金，管理资金还是跟踪这些资金的使用方式。所做的每笔交易都是通过不可变日志存储的，并且所有更新在整个网络中都是可见的。

自动化降低了交易时间和资本成本

在去中心化的生态系统中，例如由区块链网络提供动力的生态系统，消除中间商可以大大减少交易时间和相关的服务费用。这导致总体资本成本显着降低，并允许将更多的指定用于投资的实际资本用于其预期的社会环境倡议。

标记影响投资工具以获得更广泛的访问

令牌化是发行基于区块链的 “安全” 令牌的过程，该令牌以数字方式代表现实世界中的可交易资产，可以极大地民主化影响投资机会。这将允许轻松扩展规模，并使资产类别可供更多有意识的投资者使用。提供部分所有权将允许感兴趣的投资者根据他们的兴趣和风险偏好投入小额、小额或大额资本，并为对他们最重要的社会环境计划提供尽可能多或尽可能少的资金。通过发行代币，社会影响力企业可以获得更大的资本池，有效地管理成本，并为新的机构和散户投资者提供通过透明，安全和分散的生态系统积极参与的机会。

标记影响力资产可以帮助创建新的创新投资产品，建立足够的流动性池，并为这种以前流动性不足的资产类别创建充满活力的二级市场-所有这些因素都可以极大地促进其主流采用。

未来灵活适应监管标准

与强大的kyc-aml系统集成在一起时，基于区块链的网络可以通过存储在不可变，防篡改和加密日志中的所有交易信息轻松进行审核。这可以帮助所有相关方满足合规性要求/遵守相关法规。尽管大多数司法管辖区尚未执行有关社会环境倡议的任何标准或法规，但政府开始规范这一部门只是时间问题。

区块链等新兴技术为影响投资提供了信任、透明度和问责制的承诺，同时为耐心资本的世界带来了民主化和有效的去中介化。虽然现在还处于早期阶段，但更广泛的影响生态系统内的合作可以迅速将区块链驱动的平台和相关市场带到核心，同时也有机会在全球范围内显著扩大社会环境影响。

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